偽造品詐欺で欺かれてはいけない
受け取るべきsurpliezeの最もよいタイプが大きい点検であると思うかもしれませんが、あなたがあまりにも興奮する前に、それについて考えるために秒を取る。 チャンスは、それは全く賞品ではなく、偽造品であるということです。
単純なルールがあります。それに先立つ宣誓供述書なしで郵便に到着する大きな賞品は、正当な勝利ではありません。 懸賞のスポンサーは$ 600以上の賞を授与する前に宣誓供述書を送付する必要があります。 あなたが宣誓供述書なしで賞金600ドル以上の小切手を受け取った場合、それは偽の詐欺詐欺であることを直ちに知っており、財政上および法律上の問題を引き起こす可能性があります。
偽の詐欺は何ですか？
偽の詐欺詐欺は、賞品を勝ち取るためのあなたの熱意を悪用しようとする試みです。硬貨所有のお金を盗人に引き渡す原因となります。 彼らはあなたに小切手を送って、あなたが勝者であることを納得させます。 その賞品のほんの一部を彼らに送って残りを守るだけです。 しかしそれは無意味です。 あなたは賞品をリリースするためにお金を送る必要はありません 。
宝くじチェックの詐欺がどのように機能するかの例は次のとおりです。郵便で小切手を受け取り、大賞を獲得したことをお祝いします。
小切手は、「税金」、「通関料」、「サービス料」、または同様の偽の料金をカバーすることを目的とした賞の一部にすぎないという指示もあります。 チャージをカバーするために小切手を使用したら、より大きな賞品があなたにリリースされます。
小切手を入金し、詳細については、手紙の番号に電話するように指示されています。
それらの指示には、いわゆる懸賞スポンサーに送金するための指示が含まれています。
お金が入金されると、小切手は盗難または偽造品であることがわかります。 しかしさらに悪いことに、詐欺的な小切手の額、詐欺師に送金された金額、バウンスされた小切手の銀行手数料、銀行が負う訴訟費用の法的責任があります。 それは非常に高価な間違いになる可能性があります。
さらに、詐欺的な小切手の預託は重罪であり、犠牲者は刑務所に遭遇する可能性もある。 だからあなたはそれが詐欺かもしれないと思うなら、何が起こるかを見るためにそれを預けるかもしれません...まあ、もう一度考えてください！
注意すべきことを知りたい場合は、この実際のチェック詐欺の例を参照してください。
米国の自由チェックはどうですか？ 彼らは詐欺ですか？
US Freedom Checksに関するコマーシャルを聞いたことがあるなら、あなたはあなたのメールボックスに広告があるかどうか疑問に思うかもしれません。もしそうなら、合法的か偽造か？
コマーシャルの主張や示唆にもかかわらず、US Freedom Checksはあなたのメールに表示される何万ドルもの価値のある無料サービスではありません。 Metro.usによると、むしろ、49ドルのニュースレターを販売するマーケティングスキームの一部であり、MLPに投資することを奨励します。これは、多少過度の投資機会であれば合法です。
したがって、あなたがあなたの郵便でUS Freedom Checkを見つけた場合、投資の1つに参加していない場合は、注意してください。 それは、魔法のように巨大なリターンのマット・バディアルイの主張を取り巻く誇大宣伝を利用することを望む詐欺師によって送られた可能性が最も高い。
エキスパートが偽のチェック詐欺について語ること
チェック詐欺を認識し回避するためのヒントについては、Banker's Toolboxのリスク管理コンサルタント、Maleka Aliに連絡しました。 銀行がリスクを管理し、コンプライアンス試験を合理化するのを支援する企業として、Banker's Toolboxは、詐欺詐欺の危険性を痛感しています。 Maleka Aliの言葉は次のとおりです。
Q：誤って不正な小切手を出した場合、どのような法的影響がありますか？
A：犠牲者が詐欺のチェックを受け入れ、預金口座に預金した場合、被害者は損失を負うことになります。
犠牲者が口座に十分な金額を持っていない場合、銀行は、銀行に支払われた金銭のために犠牲者に対して訴訟を起こすことができます。 犠牲者をChexSystemsなどの報告機関に報告することができます。これにより、他の金融機関で口座を開設することが困難になり、刑務所に遭遇する可能性もあります。
Q：詐欺詐欺の金銭的影響は何がありますか？
A：通常、小切手は被害者の口座に入金され、勝利に関連するその他の処理や弁護士費用をカバーするために、海外手取り金をウェスタンユニオンまたはマネーグラム経由で送金または譲渡するよう求められます。
チェックが偽造品として返品されると、銀行は直ちに被害者に銀行返却手数料とともに偽造品の金額を請求することがあります。 銀行が訴訟を提起した場合、または犠牲者が他の潜在的な刑事責任に直面した場合、弁護士費用を支払うためにより多くの資金を引き出す必要があります。
Q：小切手が不正であるかどうか分からない場合は、小切手を交換する前にどのような手順を取る必要がありますか？
A：小切手の製造元に記載されているビジネスや個人を調べます。 小切手に記載されている番号に電話をかけないでください。これは、通常、詐欺の対象となっている人に電話する番号です。
小切手が引かれた銀行に電話をかけて、口座番号が有効であり、口座の名前が小切手の名前と一致することを確認します。 多くの場合、有効な口座番号を持つ有効な銀行を使用しますが、小切手のメーカーとは異なる名前を使用します。
資金が口座にあるかどうか確認するかどうか確認してください。 ただし、注意してください。 アカウントにお金があるという理由だけで、アカウントのメーカーが実際に小切手を発行したというわけではありません。
最も慎重なシナリオは、あなたの銀行に "コレクション"の小切手をメーカーの銀行に送るよう指示することです。 彼らは物理的に小切手を収集銀行に送り、あなたのために資金を集め、外国金融機関が受け取った後、その口座に口座を入金します。 これには10日から3週間かかることがあります。 しかし、一度資金があなたの口座に入金されると、彼らは良い資金であることがわかります。
Q：小切手が不正であるという徴候は何ですか？
A： 合法的な賭博では、手数料や手続きをカバーするためにお金を送る必要はありません。 締め切り期限（通常は非常に短い）であなたを圧迫している場合、それは小切手が詐欺であるという兆候でもあります。 宝くじや懸賞に入ったことがありますか？ あなたがしなかったなら、それは詐欺です。
電子メールから通知を受け取った場合、電子メールアドレスはYahooまたはHotmailのようなものでしたか？ あなたの勝利を知らせる手紙または電子メールに文法上の誤りはありましたか？
ほとんどの場合、チェックは合法的に見えます。 小切手に記載されているメーカーと銀行も合法であるかもしれませんが、実際に小切手を発行したという意味ではありません。 この情報は確認する必要があります。
また、チェックの下部に記載されている銀行のルーティング番号が有効な銀行識別番号であることを確認します。 たとえば、Bank of Americaを発行銀行に指定することはできますが、Wells Fargoの識別番号をルーティング番号として使用します。 これは、詐欺師が詐欺を乗り越えるためにさらに多くの時間を与えるために小切手の処理を遅らせることです。
Q：銀行は顧客を詐欺から守るためにどのような措置を取るのですか？
A：お客様が小切手を預けた場合、銀行窓口は小切手を処理しているだけで、小切手が正当なものであるかどうかを確認していないことがよくあります。
金融機関との顧客の関係や歴史にもよりますが、銀行はしばしば資金を保有しないこともあります。 連邦および州によって制限があるために保留が行われても、保留は通常5〜10日以内に行われます。 ただし、特に海外の銀行に小切手が引き取られている場合は、不正な小切手が返されるまでに数週間かかることがあります。
偽のチェック詐欺に関する最終的な言葉：
郵便で小切手を受け取った場合は、払い戻しをしないでください。 詐欺師が要求する金額を払っていなくても、小切手を入金するだけで、法的、財政的に深刻な問題になる可能性があります。
疑問がある場合は、受け取った小切手が正当なものであることを確認する方法について、銀行マネージャーに相談してください。 また、 詐欺詐欺の警告兆候を徹底的に洗い上げて 、詐欺詐欺をより簡単に認識できるようにしてください。